Consultoria e treinamento em finanças nas instituições financeiras

ALM, FP&A e MIS

Soluções de processos gerenciais de geração de informações para gestão

Consultoria

Oferecemos serviços de consultoria a instituições financeiras com o objetivo de estruturar processos gerenciais e adicionar valor ao cliente no aperfeiçoamento da gestão, com enfoque nas áreas:

ALM - Assets-Liabilities Management

FP&A - Financial Planning and Analysis

MIS - Management Information System

Treinamento

Capacitamos profissionais do mercado bancário sobre os fundamentos e técnicas de gestão das finanças em instituições financeiras, o que pode ser feito via associações de mercado ou in-company:

Gestão das Finanças em Bancos - Uma Visão Conceitual e Prática

ALM em Bancos - Liquidez, Precificação, Banking Book e Funding Gap

Consultor e instrutor
José do Socorro Assis

Economista pela Universidade Mackenzie (1986), Pós-graduado em Finanças e Contabilidade na Fipecafi (1990), MBA em Gestão Empresarial na Fundação Dom Cabral (2000) e Mestrado em Administração na PUC-SP (2017).

Exerceu carreira por 30 anos no mercado financeiro, onde atuou como Superintendente nas áreas e instituições: Controladoria no Unibanco (22 anos), Planejamento e Controladoria no Banco Fibra (5 anos) e Gestão de Riscos no Banco Pine (3 anos).

Possui especialização em processos gerenciais e sistemas de informações (MIS - management information system) na gestão das finanças em instituições financeiras, considerando a gestão da Tesouraria e ALM (assets-liabilities management); avaliação de performance de resultados gerenciais dos negócios, produtos, traders e unidade corporativa até o gerenciamento da liquidez.

Atualmente atua como consultor na implementação de processos gerenciais para instituições financeiras nas áreas: ALM (assets-liabilities management), FP&A (financial planning and analysis) e MIS (management information system). Adicionalmente, atua como instrutor de programas de capacitação de temas de finanças em instituições financeiras.

É coautor do livro “GESTÃO DAS FINANÇAS E RISCOS EM INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS”, publicado pela Qualitymark Editora.

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Serviços de Consultoria

A atividade bancária envolve alta complexidade, competitividade e diversidade, e sua essência consiste na otimização do retorno alinhado com os riscos em operações. Isso demanda uma estruturação de modelos conceituais, processos e sistemas gerenciais eficazes, bem como profissionais preparados para responder às diversas indagações originadas na gestão.

Os administradores têm o desafio de compreender os fatores originadores dos seus resultados, principalmente a composição da margem financeira proveniente do segmento comercial, das posições e trades de mercado e do funding de capital. Um modelo gerencial possibilita compreender a estrutura de funding de recursos e suas alocações, ser base das precificações e medições da performance de seus negócios, permitir o gerenciamento dos seus gaps de balanço, em retrospectiva e perspectiva, integrados com as projeções e análises de cenários. Deve propiciar uma visão expandida e abrangente das posições e originação dos resultados, além do apresentado nos demonstrativos contábeis.

Podemos subsidiá-los nas soluções de questões acerca da gestão das finanças, de alta complexidade, e alinhadas com seu modelo de negócios, respondendo às seguintes perguntas:

Temos a compreensão dos fatores originadores da margem financeira nas unidades dos segmentos comerciais de negócios, trading/banking book e no institucional?
Temos boas metodologias de precificações das taxas do funding e spread para a definição das taxas finais nos ativos de crédito?
Estamos monitorando nossa estrutura de fontes de recursos (funding) e a adequada alocação nos nossos ativos, bem como a identificação dos gaps de taxas de juros nos banking/trading books?
As unidades Tesouraria e ALM estão aparelhadas com informações para o gerenciamento das exposições, P&L, liquidez e funding?
Temos definição da nossa liquidez adequada (target) e domínio das variáveis capazes de afetá-la?
Nossa estratégia corporativa e os planos de negócios estão alinhados com a orientações no ALM?
A conciliação gerencial x contábil da margem financeira é um incômodo ou ocorrem diferenças não compreendidas?
As informações para gestão dão os sinais necessários de que algo não está bem?

Cases de serviços de consultoria

Soluções e áreas de atuação

Programas
de Treinamento

Conheça os programas de treinamento para associações ou in-company.

GESTÃO DAS FINANÇAS EM BANCOS

Uma Visão Conceitual e Prática

Saiba mais

ALM EM BANCOS

Liquidez, Precificação, Banking Book e Funding Gap

Saiba mais

Os programas caracterizam-se pelos perfis a seguir.

Conceitual: descrição dos fundamentos necessários para a compreensão dos temas.

Técnico: utilização de cálculos financeiros acerca dos instrumentos e reportes.

Prático: aplicação de exercícios simulando situações reais.

Público-alvo

Profissionais de instituições financeiras das áreas: Comercial, Planejamento, Controladoria, Contabilidade, Riscos, ALM, Tesouraria, Auditoria, Precificação, RI, Produtos e áreas afins.