Consultoria e treinamento em finanças nas instituições financeiras
ALM, Controladoria e MIS
Soluções de processos gerenciais de geração de informações para gestão
Consultoria
Oferecemos serviços de consultoria a instituições financeiras com o objetivo de estruturar processos gerenciais e adicionar valor ao cliente no aperfeiçoamento da gestão, com enfoque nas áreas:
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ALM - Assets-Liabilities Management
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Controladoria - processo e apuração de resultados gerenciais
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MIS - Management Information System
Treinamento
Capacitamos profissionais do mercado bancário sobre os fundamentos e técnicas de gestão das finanças em instituições financeiras, o que pode ser feito via associações de mercado ou in-company:
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Gestão das Finanças em Bancos - Uma Visão Conceitual e Prática
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ALM em Bancos - Liquidez, Precificação, Banking Book e Funding Gap
Consultor e instrutor
José do Socorro Assis
Economista pela Universidade Mackenzie (1986), Pós-graduado em Finanças e Contabilidade na Fipecafi (1990), MBA em Gestão Empresarial na Fundação Dom Cabral (2000) e Mestrado em Administração na PUC-SP (2017).
Exerceu carreira por 30 anos no mercado financeiro, onde atuou como Superintendente nas áreas e instituições: Controladoria no Unibanco (22 anos), Planejamento e Controladoria no Banco Fibra (5 anos) e Gestão de Riscos no Banco Pine (3 anos).
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Possui especialização em processos gerenciais e sistemas de informações (MIS - management information system) na gestão das finanças em instituições financeiras, considerando a gestão da Tesouraria e ALM (assets-liabilities management); avaliação de performance de resultados gerenciais dos negócios, produtos, traders e unidade corporativa até o gerenciamento da liquidez.
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Atualmente atua como consultor na implementação de processos gerenciais para instituições financeiras nas áreas: ALM (assets-liabilities management), FP&A (financial planning and analysis) e MIS (management information system). Adicionalmente, atua como professor de finanças em instituições financeiras no Programa de Educação Executiva no INSPER e como instrutor nas instituições INFI e FBM.​
É coautor do livro “GESTÃO DAS FINANÇAS E RISCOS EM INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS”, publicado pela Qualitymark Editora.
Serviços de Consultoria
A atividade bancária é complexa, altamente regulada e marcada por forte competitividade. Nesse contexto, a geração de informações gerenciais confiáveis e alinhadas ao negócio é fundamental para garantir não apenas a continuidade, mas também o crescimento e o posicionamento estratégico.
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Uma gestão bancária avançada requer uma estrutura sólida de geração de informações, com modelos conceituais bem definidos, processos gerenciais eficazes e sistemas de informações robustos. Entre os principais desafios enfrentados pela gestão, destacam-se o gerenciamento dos ativos e passivos (ALM), a compreensão da originação da margem financeira, a performance de resultados por unidades, produtos, negócios e nível corporativo, dentre outros, bem como a conciliação entre gerencial e contábil.
Com base em sua experiência e especialização, o consultor desenvolveu uma solução que consiste na implementação de um processo gerencial estruturado para a geração de informações que apoiam controles, análises e a tomada de decisão – tanto nas áreas técnicas quanto nos comitês executivos.
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Uma gestão financeira eficaz nas instituições financeiras deve dispor de informações gerenciais que ampliem a visão além dos demonstrativos contábeis, permitindo identificar vulnerabilidades e oportunidades de forma proativa.
Podemos subsidiá-los nas soluções de questões acerca da gestão das finanças, de alta complexidade, e alinhadas com seu modelo de negócios, respondendo às seguintes perguntas:
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Temos a compreensão dos fatores originadores da margem financeira nas unidades dos segmentos comerciais de negócios, trading/banking book e no institucional?
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Temos boas metodologias de precificações das taxas do funding e spread para a definição das taxas finais nos ativos de crédito?
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Estamos monitorando nossa estrutura de fontes de recursos (funding) e a adequada alocação nos nossos ativos, bem como a identificação dos gaps de taxas de juros nos banking/trading books?
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As unidades Tesouraria e ALM estão aparelhadas com informações para o gerenciamento das exposições, P&L, liquidez e funding?
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Temos definição da nossa liquidez adequada (target) e domínio das variáveis capazes de afetá-la?
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Nossa estratégia corporativa e os planos de negócios estão alinhados com a orientações no ALM?
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A conciliação gerencial x contábil da margem financeira é um incômodo ou ocorrem diferenças não compreendidas?
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As informações para gestão dão os sinais necessários de que algo não está bem?
Os programas caracterizam-se pelos perfis a seguir.
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Conceitual: descrição dos fundamentos necessários para a compreensão dos temas.
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Técnico: utilização de cálculos financeiros acerca dos instrumentos e reportes.
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Prático: aplicação de exercícios simulando situações reais.
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Público-alvo
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Profissionais de instituições financeiras das áreas: Comercial, Planejamento, Controladoria, Contabilidade, Riscos, ALM, Tesouraria, Auditoria, Precificação, RI, Produtos e áreas afins.
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Profissionais de empresas de auditoria, ratings, assets, consultorias e demais interessados no tema.
Livro e Artigos
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